2020年以來，保險中介機構步入轉型的加速期。壓降人力組織架構、開拓定制產品市場、探索優質且標準的服務等成了各中介機構發力的目標。

　　然而，在轉型過程中，傳統機構仍存在著一些短板。有業內人士表示，當前行業對客戶的服務模式和產品類型較為單一，對代 理人的教育也有待提高。

　　有分析指出，我國 保險機構正處于從初級階段向中高級階段邁進的關鍵時期，需要大力加強科技水平的賦能，進一步明確客戶的角色定位，發揮機構線下展業的傳統優勢，更好地服務實體經濟和人民美好生活的需要。

　　掌上職場APP首席科學家王小舟認為，值得信賴的科技平臺是賦能保險業行穩致遠的重要因素，培育和鞏固機構的互聯網觀念需要春風化雨、久久為功。為此，今年年初，部分思維超前的機構負責人已將機構線上化建設作為行業轉型升級的重要基礎性工作抓緊抓實。

　　2020年12月，微易保險師在第三屆保險中介論壇上重磅發布了集七年科技力量之大成的機構賦能利器掌上職場APP，旨在加持機構“降本增效、拓新留存”的發展宗旨、價值觀念和前行方向，構筑符合行業前景的生態閉環。

　　王小舟表示，接下來，掌上職場APP將持續以科技實力、云計算、大數據為基礎，在初期合作發展的基礎上，推動科技賦能的效果不斷去向機構下沉，力爭教育最廣泛的代 理人夯實誠實守信、勤勉盡責的從業宗旨，樹牢敬畏行業、遵守規則的行為理念，為保險行業良好聲譽的維護創造基礎，為定制產品、高端客戶、專業服務在涉眾領域的進一步口碑構建前提。

　　今年一季度末，保險代 理整體資產規模再創新高，代 理結構正逐步優化，機構也從過去的高速增長逐步轉變為高質量增長。

　　王小舟認為，一個機構實現高質量發展具備以下幾個基本特征：方向清晰、發展可持續、結構合理、規模適度和大部分指標協同優化、積極擁抱變化、具備與時俱進的科技能力。實現機構高質量發展的路徑為：明確一個定位，公司差異化發展；夯實兩塊基石，人才固本和科技賦能；協調三種關系，業務發展與管控的關系、業務創新與能力素質的關系、傳統業務與轉型業務的關系。