樓主
公募行業在2020 年迎來了又一個高光時刻，規模與業績齊飛，越來越多的投資者開始關注基 金市場。同時，家族信托也逐漸進入大眾視野。新的一年，如何讓家庭資產保值增值？如何挑選穩健的產品？金圓集 團旗下廈門國際信托攜手圓信永豐基 金，依托豐富的投資管理經驗，為您奉上一份理財錦囊。
廈門國際信托&圓信永豐基 金：財富管理首選者 價值投資生力軍
“人生不滿百，常懷千歲憂。”從財富創造到創富傳承，資產的保值增值成為眾多投資者關注的重點，面對紛繁復雜的市場變化，如何選擇？廈門國際信托和圓信永豐基 金，作為廈門本地的金融機 構，常年來深耕市場，打磨出了專 業的團隊和優質的產品，今天，就讓他們與您一同探索財富管理中的智慧和經驗。
家族信托
財富永傳 家業常青
美國報業大亨威廉·赫斯特在晚年時，設立了家族信托來持有自己創立的傳媒集 團的股權，具體經營交給職業經理人。在他去世70年后的今天，依托家族信托的穩健運營，他的子孫后代仍然衣食無憂；同一時代的另一名財富巨頭杰伊·古爾德則把家產直接交給兒子，最終被其揮霍一空。這彰顯了家族信托的作用。
作為廈門唯一的信托法人機 構，廈門國際信托的專 家認為，家族信托是美滿家庭的房屋框架——既能根據協議約定對家族財富進行運作、分配，實現財富最大化；又能設置激勵條件，鞭策后輩保持進取心和家族榮譽感；也能優化家族成員婚姻財產，給予最大保護和最優配置；還能規劃家族成員健康保險，化解疾病危 機。
作為很早開展家族信托業 務的公 司，廈門國際信托家族信托辦公室成 立于2016年，截至2020 年底，已為50多個家庭提 供綜合的家族信托服 務，服 務內容涵蓋保值增值、稅務籌劃、代際傳承、子女教育激勵規劃、風險隔離、慈善規劃等，充分滿足多元化財富傳承和金融服 務需求。
基 金投資
定量定性全面選擇高價值權益類基 金
回顧跌宕起伏的2020 年，公募行業迎來高光時刻，規模與業績齊飛。在整體管理規模邁上新臺階的同時，部分中小型基 金公 司憑借著鮮明的特色和長期的積累，在日益激烈的行業競爭中站穩腳跟，再創佳績。
作為我市首家證券投資基 金管理公 司，圓信永豐基 金由廈門國際信托與永豐證券投資信托合資設立。圓信永豐專 業團隊分析認為，權益類基 金在2020 年迎來高光時刻，2021 年仍有成長空間。如何挑選高價值權益類基 金？圓信永豐基 金從“定量分析”和“定性分析”兩方面為您支招：
定量分析：看基 金經理的任職年限——基 金經理管理的某只基 金年限可作為挑選基 金的指標之一，時間越久，其投資經驗可能更豐富；看年化波動率和最大回撤——是否符合自己的風險偏好，若該產品波動太大，說明策略可能過于激進，容易導致投資者無法取得預期收益。
定性分析：看基 金經理的投資理念——是否與自己的投資理念、邏輯相契合，判斷其投資體 系能否持續產生超額收益；看基 金經理的投資風格——是偏向成長風格，還是偏向價值風格；是高換手跟隨市場，還是低換手長期持有，都會影響基 金最終收益。
需要注意的是，絕對完美的金融產品難以長期存在，權益類投資是一場持久 戰，投資者應精選標的，深耕下去，堅持長期投資。
理財故事
維系以愛，聯結以禮
家族信托讓幸福延續
黃先生是一名事業有成的商界精英，也是一名顧家愛家的好丈夫、好父親。他對家人的“愛”，通 過家族信托的安排便可見一斑。
在黃先生的家族信托中，廈門島內的高端別墅作為家族的靈魂，長久保存，不會變賣；其他物業歸入“長期投資”，部分交予專 業機 構管理，部分交給孩子打理。此外，在金融投資、健康、慈善公益等方面，黃先生也進行了周密的安排。
他的家族信托中還設置了文化約束和管 教——嚴格的財富分配條件，以激勵引導后代樹立正確的價值觀；明確的家規家訓，讓后代體會長輩的良苦用心，承擔起家族榮耀和責任。
“家族信托是我經過多方比較最終的選擇�！秉S先生表示，“事實證明我的選擇是對的。家族信托不僅能實現財富的穩健管理，更重要的是我不再擔心后代‘守業難’的問題�！�
拆 遷戶“幸福的煩惱”
鐘先生因為祖宅拆 遷拿到了一筆拆 遷款。面對一夜之間暴 漲起來的財富，他十分犯難。一方面，許多久未聯 系的朋友紛紛上 門借錢；另一方面，各種投資機 構也輪番打電 話推薦所謂高收益的投資；家里的3個子女因為都成了家，也時不時問他這筆錢打算怎么安排。傾聽了鐘先生“幸福的煩惱”后，廈門國際信托家族辦公室為他設計了一個為期20 年的家族信托。拆 遷款從此交由廈門國際信托管理，鐘先生可以理直氣壯地拒絕不合理的借錢需求；通 過專 業團隊的管理，拆 遷款每年產生的收益鐘先生也十分滿意。而他的子女作為受益人，定期都可以領 取生活費，防止了大家因財產分配問題產生爭執。在廈門國際信托的幫助下，鐘先生的家庭生活又歸于 寧靜，可以安享天倫之樂。
（以上姓名均為化名）
理財錦囊
圓信永豐：價值投資創造財富
自2014年1月2日成 立以來，圓信永豐基 金始終致力通 過價值投資為投資人創造財富。在發展過程中不斷夯實價值投資基礎，持續打造投研創新之路，逐漸構建出以股票型、偏股混合型基 金產品為特色的權益投資品牌。
目前，圓信永豐基 金擁有近百名精英員工，資管規模逾290億 元。旗下公募、專戶資管產品業態齊全，各項運營基礎亦夯實牢固，投資業績居行業前列。
據了解，圓信永豐始終以長線投資作為核心的投研文化，不斷強化隊伍的專 業素養，遵循穩健投資風格，努力為投資人持續創造價值。目前，已擁有一支經驗豐富、風格多元的投研團隊，建立起以價值投資為核心，結合消費、科技、醫藥等各條線優秀骨 干的投研結構模式。在投資過程中，構建動態核心股票池，深度發掘并投資于具有成長潛力的優秀上市公 司，通 過長期投資分享企業的發展成果。
隨著政 策周期日趨成熟和完善，2021 年A股市場可能將持續向好。圓信永豐基 金將集智創新，籌劃踐行新一輪發展，進一步提高投研實力，鍛造明星產品，實踐普惠金融的使命。以專 業的投研團隊和良好的風險管理機制，把握瞬息萬變的市場機遇，用更好的業績回饋投資人的信任與支持。
理財精品
家族信托
創富守富傳富
家族信托是解決財富傳承諸多難題的最有效工具，如婚姻對財富傳承的影響、股東個人財富與公 司財務界定不明、老父少子財富監護難、金融資產代持有風險等。委托人可按自己對家族發展的構想進行約定，為家族發展提 供長久保 障。
廈門國際信托家族信托服 務包含：
一、家族財富傳承：財富保值增值信托、代際傳承信托、財富隔離信托、保險金信托、股權信托、子女保 障信托、家族成員保 障信托；
二、家族守護：股權信托、康養醫 療、定制體檢；
三、家族投行：家族基 金、家族授信融資、家族投資；
四、家族慈善：家族慈善基 金。
權益類基 金
年均回報領先同行
在權益類基 金備受追捧的2020 年，圓信永豐基 金的權益業績表現持續亮眼。旗下權益類產品最近1年平均回報為63.07%，排名全行業第29名（總榜136名）；最近5年平均凈值增長率為102.21%，同業排名第15位，大幅跑贏同期滬深300指數表現。（數據來源：海通證券，截至2020 年12月31日）
風險提示：基 金的過往業績并不預示其未來表現，基 金管理人管理的其他基 金的業績并不構成基 金業績表現的保證。
基 金管理人與股東之間實行業 務隔離制 度，股東并不直接參與基 金財產的投資運作。
基 金有風險，投資需謹慎。本資料僅為品牌宣 傳材料，不作為任何法 律文件。投資者在投資我司基 金產品前，請務必認真閱讀<<基 金合同>>及<<招募說明書>>等法 律文件�；� 金管理人所管理的基 金的過往業績并不預示其未來表現�；� 金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證所管理的基 金一定盈利，也不保證最低收益。
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